Para comprender mejor qué es el mercado Forex, es necesario diferenciar este concepto del trading. Esta última es una actividad financiera en la que se busca ganar dinero comprando y vendiendo distintos activos. Mientras que al hablar de forex nos referimos al mercado de divisas, de ahí viene el trading de forex, que implica las operaciones con estas monedas. Acá los traders e inversores aplican distintos métodos como análisis técnico, estrategias y reglas de gestión del capital para obtener ganancias con los movimientos del precio.

La llegada de internet y las plataformas online facilitó la operación de estos activos a cualquier persona, permitiéndoles hacer trading en línea y especular con el precio. Sin embargo, muchos se preguntan si en realidad se puede ser rentable en el forex trading, ya sea como ingreso extra o una carrera de tiempo completo.

Este artículo hace un recorrido sobre los principales aspectos para comprender mejor el forex trading que es, además proporciona algunos consejos sobre cómo empezar si estás considerando operar en este mercado.

¿Qué significa forex?

El término Forex proviene de Foreign Exchange que se traduce como intercambio de divisas, siendo el mercado donde se pueden comprar o vender las monedas de las distintas economías. Este sector posee el volumen de negociación más grande del mundo, con un total de operaciones que supera los 7,5 billones de dólares diarios. En él, los participantes que operan Forex y mercado de divisas, especulan con los movimientos del precio buscando obtener una ganancia.

Este mercado no tiene una ubicación física o bolsa central como el SP 500, el Nasdaq o el índice bursátil de cualquier país, sino que las operaciones suceden a través de una red global de bancos e instituciones financieras.

Para dejarlo un poco más claro, veamos los principales implicados en el trading forex y de qué manera intervienen.

Participantes clave del mercado forex:

Existen distintos actores económicos que intervienen en este mercado; con mayor o menor participación, influyen en la liquidez y las cotizaciones. Esta sección detalla quiénes son los principales y de qué manera inciden.

• Bancos centrales: Son los organismos gubernamentales encargados de la política monetaria de cada país. Al aumentar o reducir la oferta de una moneda, pueden generar movimientos en el precio de las divisas. Como ejemplo, cuando la Reserva Federal de Estados Unidos emite dólares para impulsar el crecimiento, el precio del dólar suele bajar debido a este aumento en la oferta.
• Bancos comerciales: Estas son las entidades financieras que, debido a su gran capital e influencia, pueden tener cierto impacto en el sentimiento del mercado. Muchos inversores buscan conocer las perspectivas económicas de bancos como JPMorgan o Goldman Sachs, por ejemplo.
• Brokers: Son las plataformas mediante las que se accede al mercado forex. Aunque no siempre fueron tan relevantes, actualmente casi todas las transacciones se realizan mediante estos intermediarios, por lo que sus funcionalidades son clave para operar de forma eficiente.
• Traders e inversores: Se trata de los participantes individuales o grupos de inversores que operan en el trading forex. Aplicando distintos enfoques, temporalidades y reglas de inversión, buscan obtener retornos con los movimientos del precio. Si bien lograr ganancias consistentes en esta actividad no es sencillo y requiere tiempo, algunos logran resultados positivos en el tiempo y son ejemplo para los demás.

Ahora que sabés más sobre los participantes clave del mercado de divisas, seguí con los próximos párrafos que detallan cuáles son las monedas que se negocian en forex.

Principales pares de divisas en el mercado de Forex

En este mercado los traders operan con pares de monedas y pueden elegir entre varias de ellas. Al comprar EUR/USD, por ejemplo, un trader está comprando el euro y vendiendo el dólar, por el contrario al vender el par, está vendiendo el euro y comprando el dólar.

Los pares de divisas de Forex se dividen en tres grupos principales, abajo podés encontrar más detalles sobre ellos.

Los pares de divisas mayores reflejan la cotización de las monedas de las principales economías frente al dólar de EE.UU.

• EUR/USD (Euro – Dólar estadounidense): El par de divisas con mayor volumen de operación en el mundo. Posee una volatilidad moderada y alta liquidez.
• USD/JPY (Dólar estadounidense – Yen japonés): Le sigue al EUR/USD en volumen negociado, y posee una volatilidad relativamente más baja.
• GBP/USD (Libra esterlina – Dólar estadounidense): Este par de divisas se caracteriza por una mayor volatilidad y muchos traders lo ven como el más complejo de operar.
• AUD/USD (Dólar australiano – Dólar estadounidense): Otro par de divisas con mucha liquidez y conocido por su relación con el precio de las materias primas.
• USD/CAD (Dólar estadounidense – Dólar canadiense): Este par de divisas ampliamente negociado muchas veces se correlaciona a las fluctuaciones del precio del petróleo.
• NZD/USD (Dólar neozelandés – Dólar estadounidense): Es similar al par de divisas AUD/USD.

Los pares cruzados son las divisas forex de las principales economías sin considerar al dólar de EE.UU. Estos son los principales:

• EUR/GBP (Euro – Libra Esterlina)
• EUR/JPY (Euro – Yen Japonés)
• GBP/JPY (Libra Esterlina – Yen Japonés)
• AUD/JPY (Dólar Australiano – Yen Japonés)

Por último, los pares exóticos son aquellas divisas del mercado forex que poseen monedas de países emergentes:

• USD/TRY – Dólar estadounidense – Lira turca
• USD/ZAR – Dólar estadounidense – Rand sudafricano
• USD/BRL – Dólar estadounidense – Real brasileño
• EUR/TRY – Euro – Lira turca

En este punto posiblemente tengas una idea más clara sobre el trading e inversiones en forex. ¿Pero cómo gano al operar en los mercados de divisas?
Los siguientes párrafos tienen la respuesta a esta pregunta.

Cómo operar en los mercados de divisas

Hacer trading en el mercado forex y capitalizar los movimientos del precio no es algo exclusivo de estos instrumentos, existen traders e inversores que aplican estos principios en otros activos como acciones, índices, materias primas y criptomonedas.

Apalancamiento

Este artículo no puede estar completo sin mencionar una herramienta clave en esta actividad. El apalancamiento permite a los participantes operar con posiciones mayores al capital disponible, generalmente mediante un crédito otorgado por el broker.

Ejemplo: si un trader tiene $100 dólares disponibles para operar y aplica un apalancamiento de x10, puede gestionar posiciones de hasta $1000.

Si bien esta herramienta permite obtener más ganancias cuando el mercado va a favor de la operación, también incrementará las pérdidas si la predicción fue incorrecta, por lo que es necesario utilizar el apalancamiento de forma planificada.

Para comenzar a operar en Forex, es necesario abrir una cuenta en un broker. Como mencionamos, estas plataformas son los intermediarios entre los traders y los activos que quieren operar. Después de unos sencillos pasos para verificar la cuenta y la procedencia de los fondos, está todo listo para el trading con estos activos.

Sin embargo, comprar un par de divisas como el EUR/USD y simplemente esperar que se mueva a nuestro favor es el enfoque incorrecto. Para evitar decisiones basadas en la intuición, los traders aplican análisis técnico, análisis fundamental, reglas de gestión del capital y diferentes estrategias. Veamos estos conceptos con más detalle.

Análisis técnico

Este tipo de enfoque se centra exclusivamente en el gráfico del precio, acá los traders analizan el mercado en distintas temporalidades, aplicando diferentes indicadores, herramientas de dibujo y patrones que les dan una señal de entrada al mercado. Una vez que se presenta su señal, abren una posición aplicando determinada cantidad de capital de acuerdo a sus reglas de gestión.

Análisis fundamental

Este método se basa en estudiar los principales anuncios macroeconómicos, eventos políticos y otros factores que impactan en el sentimiento del mercado. Por ejemplo, los datos de inflación, decisiones sobre políticas monetarias y resultados del crecimiento económico tienen una gran influencia en el mercado forex.

Otro aspecto clave a destacar es que muchas veces los traders e inversores combinan ambos tipos de análisis, esto les permite tener una perspectiva del mercado en su conjunto, complementando los factores que provocan los movimientos del precio con las configuraciones en los gráficos.

Consejos para operar en el mercado de divisas

Quienes persisten en el mercado forex saben que el camino no es fácil, pero con el enfoque adecuado, persistencia y aprendizaje logran resultados consistentes en esta actividad. Estos son algunos de los principales consejos en los que la mayoría de profesionales concuerdan:

Elegir un activo

Sin importar que quieras operar con divisas de forex, acciones o criptomonedas, lo mejor es elegir un activo o unos pocos y especializarse en ellos. Esto se debe a que cada instrumento posee una volatilidad y comportamiento propio, por lo que es muy probable que se tenga que adaptar una estrategia a cada uno.

Adherirse a una estrategia

Si vas a operar con una estrategia basada en patrones de análisis técnico, trata de ser consistente en su aplicación, al igual que el punto anterior sobre especializarse en un instrumento, es necesario que conozcas tu estrategia a la perfección para saber cuándo aplicarla y qué esperar de cada trade.

Nunca dejes de aprender

El mercado forex está en constante cambio y quizás lo que ahora funciona no sea igual mañana. Esta característica dinámica requiere mantenerse actualizado respecto a las últimas novedades, anuncios de datos y noticias. Por ejemplo, la revolución generada por el mercado cripto no parecía posible hasta hace unos años, sin embargo, hoy esta industria mueve miles de millones de dólares.

Regulación del mercado Forex

Este mercado no posee un ente regulador global, aunque sí está supervisado por diferentes entidades según la jurisdicción. Gracias a la gran popularidad de este mercado en todo el mundo, la cantidad de plataformas y brokers que ofrecen acceso a los mercados es enorme, lo que expone a los inversores a riesgos de seguridad.

Si bien cada país o estado tiene sus propias normas regulatorias, hay algunas entidades con licencias consideradas más importantes. Estas son algunas de las principales:

• En Estados Unidos, el encargado de regular los mercados financieros es la Comisión de trading de futuros (CFTC), mientras que la Asociación Nacional de Futuros (NFA) se encarga de supervisar las actividades de los brókers.
• En Reino Unido, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) se encarga de que los brokers, agentes y otras entidades cumplan con estrictas normas regulatorias y requisitos de capital.
• La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) se encarga de que los brokers y agentes financieros sean transparentes, además de la Comisión de Intercambio de Valores de Chipre (CySEC), dado que gran cantidad de plataformas se encuentran en ese país.

Conclusión, entendiendo el trading de Forex

Operar con divisas forex implica ser parte de uno de los mercados financieros más grandes y líquidos del mundo, lo que atrae tanto a traders principiantes como experimentados. Si bien ofrece la oportunidad de beneficiarse de los movimientos del precio en las diferentes monedas, también presenta algunos riesgos, sobre todo los relacionados con la volatilidad y el uso de apalancamiento.

Desarrollar una profunda comprensión del funcionamiento del mercado, aplicar un análisis consistente y gestionar los riesgos efectivamente es esencial para todo participante de este mercado. En lugar de centrarse en ganancias rápidas, un enfoque disciplinado y de constante aprendizaje es clave para mejorar los resultados a largo plazo en el trading de forex.